Бизнес-план лизинга недвижимости (с финансовой моделью)

Готовый бизнес-план

Дата выхода отчёта: 03 августа 2011 г.
География бизнес-плана: Россия
Период бизнес-плана: 2011 (актуализация по запросу)
Язык отчёта: Русский
Способ предоставления: электронный

Разработка бизнес-плана лизинга недвижимости проведена на основе одного из реально осуществленных проектов аналитической группы Intesco Research Group. Бизнес-план подготовлен по международному стандарту UNIDO.

К данному бизнес-плану прилагается автоматизированная финансовая модель в формате Excel.

Для того чтобы произвести перерасчеты под новый проект, достаточно изменить базовые показатели в финансовой модели.

Сервис, используемый в модели, настолько прост и удобен, что позволяет любому человеку без финансового образования успешно провести расчеты под собственный проект.

Финансовая модель построена таким образом, что позволяет моментально наблюдать изменение показателей эффективности проекта.

Благодаря гибкости финансовой модели, возможна адаптация данного бизнес-плана под новый проект в любом регионе России.

Привлекательность реализации данного проекта обосновывается положительными прогнозами экспертов относительно российского рынка лизинга недвижимости в последующие годы.

Цели проекта:

привлечение инвестиционных средств для открытия лизинговой компании;

обоснование экономической эффективности открытия лизинговой компании;

разработка поэтапного плана создания и развития лизинговой компании.

Описание проекта:

график работы: ежедневно с 10 до 19 часов, 5 дней в неделю с понедельника по пятницу;

количество сотрудников: 8 человек, в том числе руководитель отдела продаж, 3 менеджера по продажам, руководитель отдела лизинговых операций и 3 менеджера по лизингу.

для реализации проекта в течение *** лет потребуются инвестиции в размере *** млрд. руб.

Основные параметры лизинговой компании:

срок лизинга – *** лет;

первоначальный взнос – ***% (от стоимости недвижимости);

ставка лизинговых платежей (проценты за пользование имуществом) – ***%

размер комиссионного вознаграждения – ***% (от среднегодовой стоимости недвижимого имущества);

ставка по кредиту – ***%;

срок кредитования – *** лет.

Спектр услуг:

Консультационные услуги (подбор недвижимости и др.).

Предоставление в финансовую аренду (лизинг) офисной недвижимости.

Прочие сопутствующие услуги.

Финансовые показатели проекта:

Объем первоначальных вложений - *** млн. руб.

Чистый доход (NCF) - *** млн. руб.

Чистый дисконтированный доход (NPV) - *** млн. руб.

Простой срок окупаемости (PB) - *** кварталов

Дисконтированный срок окупаемости (DPB) - *** кварталов

Индекс прибыльности (PI) - *** ед.

Внутренняя норма доходности (IRR) - *** %

Точка безубыточности (BEP) - *** млн. руб. / квартал

Выдержки из исследования:

Объем рынка лизинга в 2006-2010 годах заметно колебался. До 2007 года следовал активный рост в ***% ежегодно. После наступления финансового кризиса объем рынка заметно сокращался, упав в 2009 году лишь до *** млрд. рублей, после чего в 2010 году последовал новый пик роста до уровня 2008 года. В 2010 году объем рынка превысил *** млрд. рублей.

В 2010 году совокупный портфель российских лизинговых компаний достиг уровня 2007 года или *** млрд. руб.

В 2009-2010 годах больше *** сделок приходилось на ***, ***, Центральный и Сибирский федеральные округа. Доля Москвы и Центрального ФО выросла за 2009-2010 годы с 46% до 51%, доля большинства других округов наоборот снизилась.

Вдвое (с ***% до ***% от общего объема сделок) выросла доля сделок, совершенных за пределами РФ.

На десятку крупнейших компаний в 2010 году пришлось около ***% рынка, причем на тройку крупнейших – ***%. Компания «***» занимала ***% рынка, «***» – ***% и «***» также 11%.

Российский рынок недвижимости в 2010-2011 годах определяло два основных события: изменения в законодательстве и изменения в московском регионе, являющемся основным строительным рынком страны.

Итоговая загрузка лизинговой компании в 1-м и 2-м полугодии составит ***% и ***% соответственно, а уже в ***-м полугодии достигнет уровня ***%. Начиная с 8-го полугодия, в зависимости от сезонности уровень загрузки меняется от значения ***% до 113%.

ОГЛАВЛЕНИЕ

1. РЕЗЮМЕ ПРОЕКТА

1.1. Цели проекта

1.2. Расчетный период проекта

1.3. Стоимость реализации проекта

1.4. Источники финансирования проекта

1.5. Показатели эффективности проекта

2. ИНФОРМАЦИЯ ОБ УЧАСТНИКАХ ПРОЕКТА

3. ОПИСАНИЕ ПРОЕКТА

3.1. Концепция лизинговой компании

3.2. Спектр услуг лизинговой компании

3.3. Схема работы лизинговой компании

3.4. Разрешительная документация для открытия лизинговой компании

4. АНАЛИЗ РЫНКА

4.1. Методология

Методические пояснения

Лизинг

4.2. Объем рынка

Объем рынка лизинга

Крупнейшие лизинговые компании

Лизинг недвижимости

Объем рынка недвижимости

Рынок жилья

Цены на жилье

4.3. Государственное регулирование

Рынок недвижимости

Рынок лизинга

4.4. Особенности рынка

4.5. Прогноз развития рынка

Недвижимость

Лизинг

5. ОРГАНИЗАЦИОННЫЙ ПЛАН

5.1. Состав персонала

5.2. Должностные обязанности сотрудников

6. СТРАТЕГИЯ МАРКЕТИНГА

6.1. Выбор маркетинговой стратегии

6.2. Стратегия ценообразования

6.3. Рекламная стратегия

7. ПРОИЗВОДСТВЕННЫЙ ПЛАН

7.1. Расположение лизинговой компании

7.2. Объемы реализации

7.3. График реализации проекта

8. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН

8.1. Первоначальные вложения в проект

Динамика инвестиционных вложений

Направления инвестиционных вложений

8.2. Доходы лизинговой компании

8.3. Расходы лизинговой компании

8.4. Система налогообложения

8.5. Отчет о прибылях и убытках

8.6. Отчет о движении денежных средств

8.7. Бухгалтерский баланс

9. ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ ПРОЕКТА

9.1. Методика оценки эффективности проекта

9.2. Чистый доход (NCF)

9.3. Чистый дисконтированный доход (NPV)

9.4. Срок окупаемости (PB)

9.5. Дисконтированный срок окупаемости (DPB)

9.6. Индекс прибыльности (PI)

9.7. Внутренняя норма доходности (IRR)

10. АНАЛИЗ РИСКОВ ПО ПРОЕКТУ

10.1. Качественный анализ рисков

10.2. Анализ чувствительности проекта

11. РАСЧЕТЫ ПО КРЕДИТУ

11.1. Условия по кредиту

11.2. График возврата кредита

12. ПРИЛОЖЕНИЕ. ДОЛЖНОСТНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ СОТРУДНИКОВ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ

ИНФОРМАЦИЯ О КОМПАНИИ INTESCO RESEARCH GROUP

ПРИЛОЖЕНИЕ

Список графиков:

1. Объем российского рынка лизинга в 2006-2010 гг., млрд. руб.

2. Совокупный портфель российских лизинговых компаний в 2006-2010 гг., млрд. руб.

3. Динамика объема российского рынка лизинга недвижимости в 2006-2010 гг., млн. руб.

4. Доля недвижимости на российском рынке лизинга в 2006-2010 гг., %

5. Динамика ввода зданий на территории РФ в 2006-2010 гг., тыс. м2

6. Объем работ по виду деятельности «строительство» в РФ в 2006-2010 гг., млрд. руб.

7. Объем ввода жилья в крупнейших федеральных округах РФ в 2010 году, тыс. м2

8. Объем ввода жилья в крупнейших регионах РФ в 2007-2010 гг., тыс. м2

9. Динамика средних цен на первичном и вторичном рынках жилья России в 2000-2010 гг., руб./м2

10. Динамика средних цен на жилье в крупнейших федеральных округах РФ в 2007-2010 гг., руб./м2.

11. Динамика ввода зданий на территории РФ в 2006-2010 гг. и прогноз на 2011-2013 гг., тыс. м2

12. Динамика средних цен на первичном и вторичном рынках жилья России

в 2006-2010 гг. и прогноз на 2011-2013 гг., руб./м2

13. Объем российского рынка лизинга в 2006-2010 гг. и прогноз на 2011-2012 гг., млрд. руб.

14. Динамика загрузки лизинговой компании, %

15. Динамика предоставления площадей в лизинг, кв.м.

16. Динамика инвестиционных вложений в проект лизинговой компании, тыс. руб.

17. Динамика выручки, валовой прибыли и прибыли до налогообложения лизинговой компании, тыс. руб.

18. Движение денежных потоков лизинговой компании, тыс. руб.

19. Остаток денежных средств на счету лизинговой компании, тыс. руб.

20. Чистый доход (NCF) лизинговой компании, тыс. руб.

21. Чистый дисконтированный доход (NPV) лизинговой компании, тыс. руб.

22. Влияние уровня цен на NCF, % от уровня цен

23. Влияние уровня цен на NPV, % от уровня цен

24. Влияние уровня цен на PB, % от уровня цен

25. Влияние уровня цен на DPB, % от уровня цен

26. Влияние уровня цен на PI, % от уровня цен

27. Влияние уровня цен на IRR, % от уровня цен

Список диаграмм:

1. Региональная динамика структуры рынка в 2009-2010 гг., %

2. Структура российского рынка лизинга по портфелю крупнейших компаний в 2010 г., %

3. Динамика долей портфелей крупнейших российских лизинговых компаний

в 2008-2010 гг., %

4. Структура российского рынка лизинга по крупнейшим предприятиям 2010 году, %

5. Динамика структуры ввода зданий на территории РФ в 2006-2010 гг., тыс. м2

6. Структура ввода жилья в крупнейших регионах РФ в 2010 г., %

7. Структура ввода жилья в крупнейших регионах РФ в 2010 году, %

8. Структура ФОТ персонала лизинговой компании, %

9. Динамика выручки лизинговой компании, тыс. руб.

10. Структура текущих расходов лизинговой компании, %

11. Структура себестоимости услуг лизинговой компании, %

12. Структура налоговых выплат лизинговой компании, %

13. Налоговые выплаты лизинговой компании, тыс. руб.

14. Динамика чистой прибыли лизинговой компании, тыс. руб.

Список таблиц:

1. Крупнейшие российские лизинговые компании по совокупному портфелю

в 2008-2010 гг., млн. руб.

2. Динамика ввода зданий на территории РФ в 2006-2010 гг., тыс. м2

3. Объем ввода жилой недвижимости в федеральных округах РФ

в 2006-2010 гг., тыс. м2

4. Объем ввода жилой недвижимости в регионах РФ в 2006-2010 гг., тыс. м2

5. Динамика средних цен на жилье в федеральных округах РФ в 2006-2010 гг., руб./м2

6. Персонал лизинговой компании, чел.

7. Номинальные объем реализации офисных площадей в полугодие, тыс. кв. м.

8. Инвестиционные затраты по проекту лизинговой компании, тыс. руб.

9. Динамика поступлений лизинговых платежей, тыс. руб.

10. Стоимость аренды помещения для лизинговой компании, тыс. руб.

11. Параметры текущих затрат лизинговой компании

12. Налоговые выплаты лизинговой компании, тыс. руб.

13. Отчет о прибылях и убытках лизинговой компании, тыс. руб.

14. Отчет о движении денежных средств лизинговой компании, тыс. руб.

15. Бухгалтерский баланс лизинговой компании, тыс. руб.

16. Расчет эффективности инвестиционного проекта, тыс. руб.

17. Показатели эффективности проекта лизинговой компании

18. План поступления заемных средств, тыс. руб.

Бизнес-планы по теме «Недвижимость, строительство и архитектура»

Бизнес-план производства керамзита

04 июня 2012 г. 32 850 р.

Бизнес-план Строительство завода сухих строительных смесей (с анализом рынка сбыта и рынка сырья)

08 октября 2013 г. 50 000 р.

Бизнес план производства строительных смесей

20 июля 2013 г. 50 000 р.

Инвестиционный меморандум: строительство жилого комплекса

17 июня 2017 г. 50 000 р.

Бизнес-план: Развитие существующего бизнеса по внутренней и внешней отделке объектов древесиной в Москве и МО

15 сентября 2014 г. 50 000 р.

Бизнес-план производства OSB - 2014г.

31 октября 2014 г. 37 500 р.

Завершение технического перевооружения завода силикатного кирпича в завод по производству гипсовых вяжущих и изделий на их основе

25 февраля 2012 г. 50 000 р.

Бизнес-план строительства 3-х этажных домов

06 октября 2013 г. 50 000 р.

Бизнес-план: Производство сотового и монолитного поликарбоната

24 сентября 2014 г. 50 000 р.

Бизнес-план строительства хостелов

27 сентября 2013 г. 50 000 р.

БИЗНЕС-ПЛАН ПРОИЗВОДСТВО КОМПОЗИТА И ТЕРРАСНОЙ ДОСКИ

02 августа 2015 г. 50 000 р.

Типовой бизнес-план организации агентства недвижимости в городе с населением свыше 0,8 млн. человек (на примере Санкт-Петербурга)

30 марта 2010 г. 30 000 р.

Бизнес-план: Модернизация оборудования на производстве строительных материалов.

31 марта 2012 г. 50 000 р.

Бизнес-план производство автоклавного газобетона в республике Казахстан

20 июня 2015 г. 50 000 р.

Технико-экономическое обоснование (ТЭО) строительства завода по производству газобетона

26 сентября 2013 г. 50 000 р.

Обзоры отраслевых рынков от агентства MegaResearch

все обзоры

16.04.2026

Где заканчиваются данные и начинается интерпретация: главные ошибки в анализе данных в e-commerce

Услуги консалтинговые услуги

На первый взгляд в e-commerce все лежит на поверхности и легко измеримо: клики, конверсия, показатели по возвратам и т. п. Но за кажущейся простотой скрывается риск ошибочной интерпретации данных. Причина проста: показатели, цифры хорошо измеряют и отражают то, что произошло, но не дают понимания, почему это произошло. Например, отчет содержит информацию о том, что конверсия по карточке товара снизилась с 3,8% до 3,1%. Аналитик делает вывод, что проблема заключается в новом фото или в описании карточки и предлагает менять ее дизайн. Но в реальности причина может быть связана с ростом цены, изменением источника трафика или с сезонными колебаниями спроса. В e-commerce ошибки в анализе данных особенно опасны, т. к. любое неверное решение очень быстро повлияет на выручку.

14.04.2026

Анализ рынка картофеля и основные тенденции на рынке семенного картофеля в России

Пищевая промышленность и С/Х фрукты и овощи

Картофель входит в число базовых продовольственных культур, обеспечивающих устойчивый спрос и стабильную загрузку аграрного производства в странах с высоким уровнем развития сельского хозяйства. Рынок картофеля в России формально остается одним из крупнейших в мире по объемам сбора урожая, при этом ключевым фактором его развития является наличие качественного исходного материала — семенного фонда. При текущем уровне самообеспеченности и сохраняющейся зависимости от импорта именно сегмент семенного картофеля остается критическим ограничением для производителей и инвесторов.

09.04.2026

Дефицит кадров в АПК: почему обучение агрономов перестало работать и кто в зоне риска

Пищевая промышленность и С/Х прочее сельское хозяйство

Аграрный сектор сегодня — это высокотехнологичная отрасль, которая использует цифровые платформы, внедряет точное земледелие и работает со сложной техникой. Но есть одно «узкое горлышко», которое тормозит развитие даже самых оснащенных холдингов: дефицит кадров в АПК. Причем вопрос здесь не в количестве дипломов, а в реальной квалификации специалистов на земле. Рынок столкнулся с парадоксом: вакансий много, а работать некому.

07.04.2026

Рынок недвижимости России в 2026 году: сценарии развития, цены и изменение спроса

Строительство и недвижимость

Развитие рынка недвижимости в России в 2026 году определяется стоимостью заемных средств и доступностью адресных ипотечных программ, которые напрямую задают уровень платежеспособности покупателей. На этом фоне сделки концентрируются в проектах, в которых можно заранее просчитать финансовую нагрузку на весь период платежей и предлагаются удобные условия оплаты. Девелоперы перестраивают предложение с учетом этих тенденций, а покупатели принимают решения исходя из ограничений собственного бюджета, а также предлагаемых условий и сроков ипотечного договора.

02.04.2026

Российский рынок соевого масла: динамика производства, экспорта и перераспределение спроса

Пищевая промышленность и С/Х масложировое производство

Рынок соевого масла в России в последние годы развивается быстрее, чем многие смежные сегменты отрасли переработки масличных культур. Главные причины — наличие больших запасов сырья и рост спроса в связи с более низкой, чем у товаров-конкурентов, ценой. Хотя этот рынок исторически ориентирован на экспорт, внутреннее потребление растет и компенсирует снижение объемов поставок за рубеж.

31.03.2026

Рынок удобрений 2026: аграрии сказали свое слово. Готовы ли производители их услышать?

Промышленность минеральные удобрения

Российский рынок удобрений динамично развивается, продуктовый ассортимент формируют запросы аграриев на эффективность и устойчивость растений к воздействию климатических факторов, болезней и вредителей. Кроме того, производители сталкиваются с необходимостью создавать продукты, которые повышают урожайность при минимальном экологическом воздействии на почву. Наши аналитики изучили предпочтения аграриев и выявили ключевые тренды и возможности оптимизации ассортимента для достижения успеха на этом рынке в 2026 году.

26.03.2026

Рынок труда в логистике: управление дефицитом и формирование цифровой кадровой структуры

Услуги логистика и склад

В 2026 году кадровая политика в логистической отрасли усложнилась: компании работают в условиях устойчивого дефицита и вынуждены разрабатывать целые комбинации стратегий для привлечения персонала. При этом рынок труда в логистике становится неоднородным: на некоторые массовые позиции конкуренция за вакансии и рабочие места еще сохраняется, в то время как за узких специалистов с высоким уровнем цифровых компетенций идет острая борьба среди работодателей

24.03.2026

Рынок гражданских вертолетных перевозок в России: рост спроса при увеличении износа парка

Услуги пассажирские перевозки (авиа, Ж/Д, авто, морские)

Российский рынок гражданских вертолетных перевозок в 2020–2026 гг. развивается в довольно непростых условиях: спрос на перевозки растет, техника стареет, а нагрузка на сервисную инфраструктуру увеличивается. Это особенно заметно в удаленных регионах, где без использования вертолетов обеспечить необходимую транспортную связность территорий практически невозможно. В результате участники рынка вынуждены уделять повышенное внимание ремонту, модернизации и поддержанию летной годности эксплуатируемой техники.

19.03.2026

Рынок аэрогрилей в России: обновление аналитики по итогам 2025 года

Промышленность бытовая техника и электроника

Компания MegaResearch провела очередное ежегодное обновление аналитики по рынку аэрогрилей в России и представила результаты исследования по итогам 2025 года. Рынок сохраняет высокие темпы роста, его лидером остается бренд DEMIAND, укрепивший свои позиции на фоне расширения предложения и усиления конкуренции.

17.03.2026

Исследование потенциала продаж в категориях и регионах для e-commerce

Услуги консалтинговые услуги

В e-commerce рост во многом зависит от точности выбора — не в том смысле, нужно ли выходить в новую категорию или регион, а в том, куда именно, в какой последовательности и с какой моделью входа. Чтобы не терять деньги из-за ошибочных решений, принятых на основе интуиции или неверных данных, необходимо предварительно оценить потенциал продаж в тех продуктовых и географических сегментах, на которые вы хотите сделать основной акцент. Эта задача решается в рамках маркетингового исследование целевого рынка.